近4.3万亿元 上半年险资其他投资金额创新高
2017-09-11 14:24:50
今年上半年保险行业显现快速发展态势。据保监会28日公布数据显示,今年上半年保险行业显现快速发展态势。其中,保险业资产总量14.27万亿元,较年初增长15.42%。另外一方面,受资本市场1季度急速下挫和费用上升等因素影响,上半年保险业经营效益较去年同期有1定幅度降落,但较1季度有所改良。预计利润总额同比降落54.05%,降幅较1季度略有收窄;行业资金应用收益率2.47%,同比降落2.69个百分点。
“上半年,利率下行叠加股市低迷,资金应用面临复杂多变的市场环境。”保监会统计信息部统计管理处副处长段海洲流露,今年上半年,股票和证券投资基金余额合计16959.44亿元,占资金应用余额比例为13.50%,较1季度末降落0.53个百分点,较年初降落1.68个百分点,实现收益241.44亿元,同比减少2612.10亿元。
值得注意的是,险资今年上半年其他投资金额达42986.18亿元,占比34.22%,创出新高,占比已超过债券。所谓其他投资,主要指另类资产,包括公然市场外的私募股权、风险投资、地产、矿产、杠杆并购、大宗商品等。
海投金融王金龙对《证券日报》记者表示,另类投资取代债券投资成为险资第1配置资产,缘由在于出于对债券市场的信誉风险斟酌。2016年多余产能行业盈利能力大幅降落,是债务背约的多发地带。
截至目前,国内债券市场今年已产生18家发行主体债券背约事件,触及债券数量36只、本金247.61亿元。这1数字几近是2015年全年背约金额的两倍。下半年,国内债券市场到期范围将达4.44万亿元,其中,煤炭、钢铁等债券背约多发行业到期范围约7000亿元。
“国内债券市场或将面临史无前例的兑付压力。因此,债券长时间资产配置的改良仍有待于国内债券市场的进1步完善。”王金龙认为,短时间框架下,非标资产有助于提高保险资产收益率。结合目前金融降杠杆态势,斟酌到基础设施投资增加对冲经济下滑的特殊作用,预计基础设施债权投资计划增长趋势最为明显。
在中国保险资产管理业协会履行副会长兼秘书长曹德云看来,未来险资的大类资产配置里,“减存款、增投资,减债券、增债权,抓境内、统筹境外”将成为1种趋势;另外,在目前情况下,保险投资收益要实现稳步增长,另类投资是现实选择。与此同时,由于国际金融市场的不稳定,另类资产仍将成为境外投资的主要方向,同时私募基金、房地产信托投资基金、资产证券化等金融产品也值得关注。
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