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保监会规范中介业务强调严管不是管死

2017-01-25 00:04:37

证券时报记者张司南

　　针对专业中介业务存在的风险与问题，保监会昨日印发了《关于做好保险专业中介业务许可工作的通知》。《通知》以简政放权、严把关口的原则，从6个方面对保险专业中介业务许可申请的审查提出明确要求。　　保监会规范中介业务强调严管不是管死

　　1是股东出资自有真实合法。股东不得用银行贷款和其他情势的非自有资金投资，法人和自然人股东应符合相干财务标准、出具出资能力证明材料等。2是注册资本实行托管。机构应当在资金雄厚、管理规范、具有托管经验的银行开立托管账户，将全部注册资本进行托管，同时细化动用条件，规范使用方式。3是职业责任保险足额有效。投保职业责任保险的机构应出具许诺函，并保持职业责任保险的足额性、有效性和连续性，不得违背规定退保或下降保障水平。4是商业模式公道可行，机构要全面评估当地经济、社会和金融保险发展情况，机构组建的可行性和必要性，提出公道的市场前景分析、业务和财务发展计划、风险管理计划等。5是公司治理完善到位。机构要依照职责明晰、强化制衡、加强风险管理的规则，建立完善的公司治理结构和制度。6是风险测试符合要求。对机构进行风险测试，综合考察机构、股东和存在关联关系的单位或个人的历史经营状态，辨识是不是存在利用保险中介从事非法经营活动的可能性，全面评估其风险状态。

　　保监会中介部处长龙翔认为，风险跨市场、跨领域传递的隐患增加，业务许可申请暴露出准备不充分、软硬件不达标等问题，专业中介本身承当风险的能力偏低，部份保险专业中介机构展开互联网业务或所谓“综合经营”，业务范围增长很快，风险因素积聚，但规范经营意识、内部管控水平并未提高，难以本身资本承当风险。

　　龙翔表示，必须从制度和履行上坚持“严”字当头，在准入关口上最大限度的消除隐患、守住底线。开放前端，管好管住后端。同时，放开不是放任，管好不是管死。对存量机构的监管还要进1步听取市场的意见，不会简单地1刀切，通过严格前端准入为后端进程管理夯实基础，在引导社会资本公道有序投资、防范金融风险跨行业传递、提升机构风险承当能力和管理水同等方面发挥作用。

　　对保监会下1步的举措，龙翔表示，保监会和各保监局会依照法律和《通知》的要求审核保险专业中介业务许可，支持合格的申请人有序进入市场。对申请人隐瞒有关情况、提供虚假材料、不符合法定条件的，依法采取不予许可、给予行政处罚等措施。同时，还将做好配套政策制定、跟踪总结等相干工作，确保《通知》的全面实行。